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Convierte una base operativa en una lectura ejecutiva de caja: cobros, pagos, stock, NOF, tensión temporal y escenarios que revelan si el crecimiento está financiando el negocio… o asfixiándolo.
NOF (Necesidad Operativa de Fondos)
Dinero necesario para operar: clientes + stock − proveedores. Si aumenta, estás financiando más el negocio con tus propios recursos.
Tensión de caja
Se produce cuando los pagos superan a los cobros. Es la señal más directa de riesgo de liquidez.
Cobertura
Relación entre cobros y pagos proyectados. >1: situación controlada. <1: posible presión de caja.
DSO (Days Sales Outstanding)
Días que tardas en cobrar a tus clientes. Cuanto mayor es, más dinero tienes fuera de la empresa.
DPO (Days Payable Outstanding)
Días que tardas en pagar a proveedores. A mayor plazo, más financiación obtienes de ellos.
DIO (Days Inventory Outstanding)
Tiempo que el stock permanece en almacén. Representa dinero inmovilizado sin rotar.
Calendario de caja
Proyección temporal de cobros y pagos. Permite anticipar momentos de tensión.
Concentración de riesgo
Dependencia de pocos clientes o proveedores. A mayor concentración, mayor vulnerabilidad.
Simulador
Permite analizar el impacto de retrasos en cobros, caída de ventas o aumento de compras antes de que ocurran.