Pulso mensual de caja
Entradas, salidas y neto
Lectura automática
Composición por naturaleza
Curva de caja acumulada
Estado de flujos real reconstruido
Waterfall EFE
Matriz mensual Operación · Inversión · Financiación
Palancas de simulación
Modifica vencimientos y decisiones financieras. La app recalcula caja simulada y tensión mínima.
Real vs escenario simulado
Impacto mensual del escenario
Diagnóstico de palancas
Concentración de riesgo de caja
Top movimientos críticos
Detalle accionable
Cómo se usa esta app
1. Carga la Excel del diario. La aplicación toma la hoja del libro, detecta los campos clave y transforma cada línea en un movimiento de tesorería. Trabaja especialmente bien si existen las columnas FECHA_TESORERIA, CATEGORIA_TESORERIA, SECCION_EFE e IMPORTE_TESORERIA.
2. Lee primero el Resumen ejecutivo. Ahí verás si la caja se genera por explotación real o si depende de financiación. La curva acumulada sirve para localizar el mes en el que la empresa entra en mayor tensión.
3. En Estado de flujos revisa el EFE reconstruido. La lógica separa Operación, Inversión y Financiación. Así se puede explicar si la caja viene de clientes, de deuda, de desinversión o de diferir pagos.
4. Simula decisiones. “Cobrar 12 días antes” desplaza hacia atrás los cobros de clientes. “Pagar 8 días más tarde” desplaza pagos a proveedores hacia adelante. También puedes reprogramar impuestos, reducir inversión inmediata o añadir financiación puntual. No cambia el resultado contable: cambia el calendario de caja.
5. Usa Riesgo & detalle para actuar. Filtra por sección, categoría o riesgo y baja al documento concreto. La app no pretende sustituir el criterio financiero: lo concentra en una pantalla para decidir mejor.